东莞保险追收发展经验

    截至7月31日，东莞当年保险收入累计12281万元，同比增长42.81%。其中5月份东莞当月保险收入1970万元，完成当月目标240.2%；6月份，东莞当月保险收入735万元，完成当月目标163.3%；7月份，东莞当月保险收入294万元，完成当月目标105%。 

    一是领导高度重视，迅速部署保险追收工作。 东莞市分公司高度重视代理金融业务发展，春节前，东莞市分公司组织保险开门红活动抢夺趸交保险额度，快速做大保险保费和收入规模，春节后，东莞市分公司按照省公司《关于坚决打赢代理金融二季度营销战役的通知》要求，紧抓疫情逐步缓解、客户陆续返莞的时间窗口，迅速开展保险追收活动，把长期交保险发展节奏前移，弥补金融收入缺口，为下半年的余额发展、收入冲刺腾出更多的时间窗口和精力。

    二是把握节奏，松弛有度分阶段目标达成。3月份，由市分公领导牵头组织全市宣贯，确保全员对特殊情况下保险业务发展的认识到位，营销方案制定到位；4月份，在前期高强度发展的基础上，调整营销状态和节奏，进行阶段性的总结和表彰，部署第二阶段工作；5月份，集中力量开展“五一”爆点营销活动，推动目标完成；6月份，持续常态化组织销售工作，配套网沙活动，冲刺目标。

    三是整合资源，集中邀约组织开展主题营销。全市结合客群特点和节假日， 策划“ 疫情期间财富规划线上沙龙” 、“温情送暖、幸福晚年”、“魅力女性养颜经”、“晒出你对妈妈的爱”、“我与萌娃邮个约定”等5大主题营销活动，网点选择某一主题活动，筛选符合条件的客户，提前一周电话或微信联系客户，邀约客户周末参加主题网沙活动。活动期间，全市网点在周末开展200多场主题小型网沙活动，产生保费3000多万元。

    四是盘点客群，聚焦产品加强精准营销。建立客户筛选模型，筛选推荐长期期交产品的客户，下发32万条潜力客户明细，支撑一线聚焦潜力客户的精准营销。在下发数据的同时，配套下发针对不同客群营销话术，如“柜员一句话转介”“定期到期客户邀约话术”“中老年客户邀约话术”；定期发送保险观念宣传营销文案，支撑线上宣传。活动新增保费中有1.46亿元（占比64%）来自精准客户数据营销。

    五是紧盯目标，实时追踪强化活动过程管控。市分公司实时在全市微信群通报客户经理个人出单业绩，在全市分享单笔10万元以上期交大胆经验和具体营销过程，制作3万以上大单喜报在全市业务发送。镇区目标管控到日、量化业绩管控到人，每日两个频次通报镇区、网点、个人的目标完成进度。市分公司各部室挂靠镇区，金融部业务人员驻点网点，实时解决问题，合力推动业务发展。