厦门邮政开展净值理财短程营销活动

　　2020年，为深入学习贯彻习近平新时代中国特色社会主义思想，全面贯彻落实党的十九大精神和十九届四中、五中全会精神，贯彻落实2020年集团公司、省分公司、市分公司工作会议精神，为加快净值理财营销，抢抓旺季资金，根据市分公司、司工会下发的《厦门市邮政分公司 厦门邮政工会关于组织开展2020年市分公司劳动竞赛的通知》（厦邮分联〔2020〕5号）文件精神，厦门市分公司于12月2日至4日组织开展净值理财短程劳动竞赛活动。活动三天累计销售净值理财产品邮银财富·债券2018年281期400件，合计金额8347万，有效推动了净值理财业务发展。一是抓住档期，锁定产品。由于净值理财考核的是月日均保有量，而产品又存在销售档期，因此活动一开始，厦门分公司就根据业务特点，锁定了邮银财富·债券2018年281期一个月定开理财产品。该产品销售档期刚好在月初，产品成立后封闭期一个月，既可以有效补充当前净值理财的业务缺口，又能作为开门红蓄客的有力工具，且产品采用“摊余成本法”估值，过往业绩稳健，适合当前的客户需求。二是统一思想，明确目标。为确保活动成效，市分公司配套了活动奖励政策，立即召开线上启动会，对各区分公司、网点主任、理财经理进行了产品培训，剖析了产品的亮点，统一了营销话术，明确了适销客群、异议处理及业务发展目标。三是运用CRM系统，助力营销。活动过程中，网点充分利用CRM系统挖掘客户信息，对行外理财客户积极挖潜。同时，通过系统，网点积极联络存量鑫鑫向荣、鑫鑫向荣B款等存量老客户进行产品转型，将客户的非净值理财主动转化为净值型产品，提升净值理财的保有量。四是强化督导，营造氛围。在产品销售期间，通过理财经理群内晒单，营造“你追我赶”的营销氛围，并对大单、连续出单网点进行实时通报表扬，金融部一天三次通报，带动了全区的营销氛围。活动中，涌现出一批优秀的营销网点，如同安区新民营业所通过活动策反农商行客户，累出销售30单，产品销量合计260万；思明区厦大营业所积极策反客户，销售大单1025万，累计销量1062万。（福建邮政工会）