决胜“开门红” | 协同联动，回风路营业所斩获300万元大单

     “热烈祝贺巴中巴州回风路营业所成功斩获300万元保险大单！”1月4日下午，在巴中邮政代理金融微信工作群里，单笔300万元的保费引起轩然大波、连连称赞。

     “大单”的一波三折

     “我听说很多朋友买理财亏了，现在风险越来越高，我想买一款既安全且收益较高的产品”，“开门红”前夕，回风路营业所负责人温福春早早地与已经维护三年的私行客户取得了联系，但客户表示不太愿意办理理财业务。

得知客户的意愿后，温福春立即向他推荐了一款5年期的保险产品。客户当时也欣然接受，并打算1月2日回巴中办理。

     “老温不好意思，这笔钱我另有他用，麻烦帮我预约下取款。”温福春眼看这个大单就要促成，但这一通电话打来，让他顿时心里一紧。在交谈中了解到，该客户准备把钱存到他行，因为他行承诺了一些好处。

       协同联动促“大单”

       温福春深知，该客户从外地来巴中做生意，是网点三年前辛辛苦苦地从他行转化而来，也是巴州区分公司私行客户财富首席顾问刘君总经理的专属客户。

       于是，温福春立马组织网点理财经理拜访客户，并将客户接到了网点，为客户逐一分析他行3年期的产品，利用邮政金融产品特色，晓之以理、动之以情，为客户资产进行优化配置。

       这时候，巴州区分公司总经理刘君也来到了回风营业所。见到这位熟悉的“老朋友”，刘君热情地握手，详细了解客户的生意情况，并提出邮政除了可以提供扫码付、网银代发等金融服务，还可以通过仓储+配送、函件传媒广告等业务满足客户非金融需求。经过争取，终于获得了客户认可。

     “温经理理财配置能力确实专业，服务态度又好，你们提出的非金融服务还可以满足我生意上的需要，与邮政打了很多年交道，以后我还是把钱存在邮政。”客户满意地说，最终同意办理300万元的5年期保险产品。

       有了“大单”就有了信心

       受新冠疫情、市场竞争等影响，在保险蓄客蓄金期间，回风路营业所业绩并不理想，仅仅只完成了目标计划的50%。

     “温经理的专业能力和服务态度，促成了这笔大单，让我备受鼓舞和启发。”谈及网点保险业务发展，回风路营业所理财经理信心满满地说。回风路营业所下一步将深化客户分等分级，加强客户经营维护，用好系统工具，开展好线上线下活动，奋力实现网点“开门红”。