活用系统“访”事件线索 资产配置“挖”他行资金

　　大冶分公司还地桥支局理财经理柯慧娟，通过CRM事件提醒推送的线索电访，成功转入400万来我行存理财和定期。

　　自2020年初全省推进CRM系统以来，柯慧娟就认真学习摸索系统能够带来的便利和资源，结合自己的“五步工作法”，把系统的智能部分融合到自己营销工作中。该客户就是柯慧娟在处理事件提醒线索中发现的，线索推荐的客户类型描述是“客户多次浏览手机银行”，线索推荐建议“为客户配置理财类产品”，随后柯慧娟查看客户360视图，发现客户为开公司的客户，且电子银行账户资金变动频繁。

　　柯慧娟立马分析客户应该是个潜在大客户，于是以账户防诈骗宣传为切入点电访客户，咨询客户资金的是否都存放于活期；客户随即表示绝大部分钱在中行存活期理财，柯慧娟深知中行理财只有2.2%左右，而我行的鑫鑫向荣产品有3.35%，于是以300万为例为客户做了理财产品配置。因客户未在邮政购买过理财产品，有些担心表示考虑下；柯慧娟并没放弃，随后加客户微信，推送同款产品的收益图，让客户能自己对比收益，看到对比差后，客户自然就非常相信柯慧娟，于是一次性转入400万，并在柯慧娟建议下配置了300万理财和100万定期。

　　CRM系统是集团公司倡导科技赋能研究出来的客户管理营销利器，柯慧娟作为优秀的营销精英第一时间学系统、用系统、分析系统、运用系统，利用科技智能数据精准的挖掘他行客户资金，为全市理财经理做到了表率，为柯慧娟点赞。