还地桥支局理财经理柯慧娟成功营销74万元中邮趸交大单

　　月圆中秋人团圆！大冶市还地桥支局理财经理柯慧娟通过中秋节邀约客户来网点领取中秋礼物，面访客户成功营销中邮趸交74万元。

　　以中秋好礼为契机，邀约面谈

　　中秋节作为我们的中国家庭团圆的重要节日，也为网点以此维系客户关系，促进业务发展提供了一定的契机。理财经理柯慧娟利用中秋节浓厚的“传统氛围”，以中秋佳节邮政大客户好礼回馈为契机，邀约大客户来网点，以节日的问候与回馈、进行有“温度”的面谈，对客户资产与投资偏好有更加直观、全面的了解，从而进行针对性的营销。

　　以家庭属性为突破，开发需求

　　通过客户邀约至网点，一对一面对面的交流后得知客户家庭的大致情况，也对客户后期资产配置需求有了更加详细的了解，也为柯慧娟明确营销方向，寻找客户需求点提供了有效信息。针对客户大儿子已经毕业的属性，持续留一部分为理财保证流动性，小儿子尚在读书的属性配置长期保险产品保障收益。

　　以限额抢销为手段，把握机遇

　　随着保险期限的增长，以及储蓄收益的逐年降低，市场上三年期保险产品便是紧俏产品。今年中秋节恰逢中邮三年期趸交产品限额开放，而且收益也比当前三年期定期和在售理财收益都要高上许多，柯慧娟以客户前期购买理财产品收益下调的亲身经历现身说法，让客户更加直观的了解和感受到利率下行的变化和趋势。同时以此次中邮趸交全省额度限额激发客户购买欲望，成功出单中邮趸交74万元。

　　“月圆中秋人团圆”，国人注重传统节日气氛，上述案例通过传统节日的“有温度”的面访更容易得到客户的认同，有效促成大额保险出单。