上下同欲 打响代理金融“跨越发展之战”

　　2月15日下午，市分公司召开代理保险旺季发展暨金融跨赛推进会。市分公司金融业务部通报代理金融跨年度营销活动开展情况，分析余额、保险等重点业务发展情况并作推进，介绍近期赴网点走访调研情况并提出针对性改进建议，同时从收入倒排确保实现“开门红”、把握资金“黄金期”打好余额“冲刺战”、全力以赴打好保险“决胜战”等方面布置代理金融下阶段重点工作。会上，还介绍了近期集团对市分公司的质询情况，针对金融业务发展趋缓，进一步加强对标对表，查找问题根源，研究应对举措。金山、奉贤、闵行区分公司作经验介绍，长宁、黄浦、崇明区分公司作表态发言。大家纷纷表示，“代理金融是一把手工程，一定要落实在行动上！”“一定要上下同欲，将实现开门红，完成代理金融发展目标任务作为共同的追求！”

　　金山、奉贤、闵行、长宁、黄浦、崇明区分公司主管领导，各区分公司分管领导、金融业务部经理，中邮保险上海分公司党委书记、总经理党敏及相关人员，市分公司金融业务部负责人及相关人员参加会议。市分公司副总经理张健作总结讲话。

　　张健副总经理首先简要介绍了集团公司质询情况，特别是对上海邮政代理金融专业提出的最新要求，进一步传达市分公司李柏平总经理“认清当前形势，加快金融破题，实现跨赛目标”最新指示精神。张健与大家共同分析严峻发展形势，指出，当前上海邮政代理金融面临着“发展不快、目标较高、压力巨大”的新形势、新情况、新挑战，正处在新发展阶段的十字路口，全市上下一定要痛下决心，全力破解制约代理金融发展的瓶颈问题，进一步坚定信心，凝聚发展力量，以“坐不住的紧迫感、慢不得的危机感、等不起的责任感”打响代理金融“跨越发展之战”。

　　张健强调，今年是代理金融发展“跨越之年”，实现全年代理金融22.6亿元收入目标，党委有要求，员工有期盼，我们有责任。当前，必须全力以赴打好跨赛“赛中赛”，确保实现一季度“开门红”。针对下阶段工作，张健从四个方面提出要求：

　　一、要清醒警醒发展现状，增强危机感

　　从1月份代理金融发展情况来看，总体金融收入增长乏力，余额发展未踏序时，代理保险增幅落后，中邮保险未达预期，与集团公司、市分公司党委发展导向、跨年度竞赛目标、一季度“开门红”要求等存在差距。必须清醒认识当前代理金融发展情况，看清问题背后的原因，切实增强危机感和紧迫感。要锚定目标，咬紧牙关，全面调动发展积极性，确保完成集团公司下达的各项目标任务，形成良性发展循环。身处上海这样的国际大都市和金融中心，我们发展不缺市场，不缺机遇。全市代理金融干部员工，要把今天作为新起点，把打好代理金融“跨越发展之战”作为当前重中之重的工作加以推动，这是形势所逼，企业高质量发展所需，更是我们的责任所在。

　　二、要切实明确目标要求，提振发展信心

　　市分公司党委高度重视代理金融发展，并出台制定了相关激励政策。大家一定要乘势而上，借势发力，加快发展。第一，要树立移位争先的意识。2月份在当月保险收入已经成形的情况下，要在信用卡、基金，对公等业务发展上全力增收。其中，要充分用好邮储银行政策支撑，把信用卡发展放在重要位置推动。第二，实现一季度“开门红”没有退路！抓好保险旺季发展至关重要。必须牢牢把握“三期叠加”“四有之时”发展机遇，加快保险发展，迅速拉动收入增长。要统一思想，落实行动，抢前抓早完成中邮保险一季度发展目标。第三，跨赛二阶段余额绩效加分一定要拿到。要看到当前余额发展的向好趋势，坚定余额发展信心，面对现实，积极思考，加强落实“五个关注”。必须增强紧迫感、责任感，走出破题发展之路。要打好“赛中赛”，确保一季度实现余额增长30亿元目标。第四，要全面谋划代理金融全年22.6亿元收入目标。针对此次集团公司质询对代理金融专业提出的要求，市分公司金融业务部要细分目标，制定策略，明确措施。要完成代理金融全年目标任务，①保险发展目标必须完成，近期要按照每日保险收入500万元平台加强管控；②全年余额增长一定要超100亿元；③商户收单要净增10万户，信用卡发卡要达到3万张；④AUM增长必须突破150亿元。上海邮政代理金融“没有不可能”，一定要认清形势、换位思考，凝聚力量、加快发展。

　　三、要认真梳理发展瓶颈，全面压实责任

　　要尽快解决制约代理金融发展的瓶颈问题，加快都市金融发展破题。第一，关于队伍建设。要进一步摸清代理金融从业人员配备情况，落实常态化招聘等措施，解决好“缺员”问题。要在队伍建设上下功夫，以竞赛、评比、活动相结合营造氛围、比学赶超，以培训、宣贯、学习相结合锻造队伍、提升素质。要持续鼓励金融从业人员考证持证。第二，关于理财经理。上半年，网点理财经理加大堂经理的配备一定要达到点均2人，并且能多则多，提升销售能力。第三，关于网点能力。要痛下决心，加快网点改造。自助机具配备，要提质增效。要在网点迁址上动脑筋，推动低产网点效益提升。要加快步伐，实现科技赋能。第四，关于客户开拓。针对客户少、结构不好的问题，“要知其然，更要知其所以然”，对症下药，拓展客户。既要加强老客户深挖，更要紧盯白领市场，以活动项目、协同等吸引新客，形成突破。第五，关于发展理念。要强化培训，提升金融从业人员综合素质。要鼓励多劳多得，提升员工“精气神”。要发扬“新四千四万精神”，加强客户走访和市场开拓。要加强履职能力，落实差异化经营、客户维护等日常工作。要加强工时化管理，落实CRM系统客户维护、外拓宣传等工作。

　　四、要精细精准管控，加快领题破题

　　“火车跑得快，全靠车头带”。一是要抓住重点业务，狠抓关键人。各区分公司分管总每月要到网点去参加2次以上晨夕会，及时掌握基层经营发展实际情况，加大支撑力度。二是网点管控是重中之重。市金融业务部要挂钩联系各区分公司参加相关活动，强化上传下达，帮助基层解决实际问题。要专题培训，对厅堂管理加强指引，形成规范文本。要持续创新开展“客户大走访”活动，环环相扣，引流蓄客。要开展好市分公司“申邮讲堂”和金融部“一月一训”等活动，提升能力素质。要增强前瞻性、管控力、执行力，抓实抓细抓落地。三是要请进来走出去，比学赶超。要学习身边先进典型，形成自觉，学习借鉴，复制创新，做到“真学真用，真干真行”。四是要强化沟通，为基层服务。要守住合规底线，强化金融安全。要加强管控，规范有序用好用足营销费用、重点业务激励等，支撑基层经营发展。要认真学习领会“赛中赛”办法，落实好跨赛各项要求。

　　征途漫漫，唯有不懈奋斗。重任在肩，更需策马加鞭。今年是上海邮政代理金融发展非常之年，一定要将发展业绩作为“试金石”，增强前瞻性，把握重要性提升执行力，开创新局面，奋力实现上海邮政代理金融跨越式发展（上海邮政工会）