黄石邮政率先完成全年理财计划

　　自跨赛启动以来，黄石市邮政分公司坚定AUM发展理念，围绕战略绩效补短板、强弱项，把理财业务作为打通综合金融服务价值链上下游的重要抓手，推进“做储蓄”向“财富金融”转型。截至10月23日，全市邮政本年新增净值型理财月日均近3亿元，完成全年计划的109.67%，成为全省首个提前完成全年理财计划的市州分公司。

　　理财业务的发展，离不开专业的队伍建设。为此，黄石分公司强化队伍赋能，一方面制定理财经理持证奖惩措施，鼓励基层人员积极考证，提高持证率；另一方面邀请基金公司经理和优秀市、县理财业务管理员等师资力量，通过“线上+线下”相融合的形式开展培训。今年，在全省代理金融千人兵团精英理财经理中，黄石分公司人数由2人增至7人；大冶市邮政分公司郑明秀通过了集团公司财富顾问考评。

　　“理财人人都想，但未必人人都会。我们应该根据不同类型的客户，定制不同的产品组合，帮助有需要、有意愿的客户选择适合他们的产品。”“老年客群要求稳，青年客群要便捷，高资产客户要做好产品配置。”……

　　为有效应对他行各类产品对邮政客户的冲击，黄石分公司多次组织市、县、支局各层级人员开展市场调研。通过分析他行产品卖点、收益及邮政客群需求，集思广益，有针对性地研制推出“夕阳养老”“灵便增利”“财富成长”“进取获利”“长期复利”等五款产品组合，积极参与市场竞争。

　　今年以来，受权益市场波动和监管净值化转型影响，产品收益出现波动，客户流失较为严重。该分公司主动出击，制定相关客户转化指引，通过一年期理财等产品对客户进行主动承接置换。以客户为中心的服务，赢得大家连连称赞。

　　“通过主动联系置换，不仅留住了存量客户，而且有了对老客户二次开发的机会。跨赛不到1个月的时间，我们就新增理财3308万元。”阳新县邮政分公司五马坊支局经理鲁晚青介绍，下一步，支局将按照市分公司“AUM为纲”的发展理念，大力推进财富中心建设，抢抓四季度发展旺季，在更好地满足客户资产配置的同时，实现更有效益的发展。