作者:刘志洪、刘琴 | 来源:湖北省邮政工会 | 时间:2023-02-13 |
跨赛以来,天门市邮政分公司以AUM为纲,坚持客户和资金两手抓,线上、外拓、厅堂三方联动,全面加快代理金融业务发展。截至2月9日,全市邮政新增AUM 进度排名全省第4;本年点均新增余额2843万元,暂列全省第1。
以AUM为纲推进财富管理转型。从源头抓起,保持物料统一、形象统一、话术统一,全面开展“送福千万家”活动。持续开展“线上+线下”“乡镇+村组”走访活动,做好客户引流和提档升级。客户到网点后,根据需求进行合理的资产配置,从单一存款向以AUM为主的财富管理转型,不断扩大资产规模。仅1月,全市就新增有效客户1883户,带动新增AUM近2亿元。
围绕场景建设做大客群规模。立足客户权益搭建金融场景,实现商户和邮政的双向引流,提高网点到访率和市场占有率,不断推进网点“平台化”转型。春节前后,重点围绕“喜宴经济”高频生活场景,以与喜宴相关的婚庆公司、婚纱摄影楼、酒店、商超等为目标,通过收单业务吸引商户参加邮政专项优惠活动,以绑邮政卡扫码有惊喜吸引客户到指定商户消费,实现邮商联盟双向引流。活动期间,全市累计引流资金4800余万元。
通过差异化优质服务稳存增存。从厅堂服务开始,严格使用文明用语,规范服务行为,以周到暖心的服务,留住老客户、吸引新客户。通过优质贴心的服务,让客户成为邮政业务宣传员,不仅自己前来存款,还发动亲朋好友存款,促进储蓄业务的持续发展。在厅堂内实行阶梯式营销,做到进门的客户人手一张宣传单,利用拉家常的方式与客户建立关系,为后期营销做好铺垫。