以变应变 以勇争胜！南平邮政率先完成首季代理保险发展目标

　　截至3月8日，南平邮政累计发展保费6.34亿元（含非实时保费116万元），标保14.52亿元，提前8天全省率先达成省公司下达的首季保险开门红标保目标，累计实现企业收入6098万元、同比增幅95.4%，列全省第一，累计发展长期期缴保费9654万元、同比增幅177.9%，列全省第二。其中浦城、建阳、邵武、建瓯、延平5个县分公司入围全省二十强县；建阳中山网点、武夷山西林网点、邵武古城路网点、武夷度假区网点累计标保超3000万元且入围全省二十强网点。

　　先谋快动，未雨绸缪

　　南平市公司早在2022年第三期保险战役期间即抢先抓早，预判2023年保险开门红将面临合作保险公司机构少、件均产能低、保单件数多、趸缴抢售爆发力弱等不利因素，提前与保险公司谈判，以长期期缴一定比例置换趸交额度，提前锁定份额，为首季开门红发展创造先机。

　　精准谋划，统筹推进

　　构建“六图作战”全流程工作机制，对市场、客群、网点充分分析，统一绘制了开门红目标图即首季实现6300万收入目标，1月10日完成首季收入目标的60%，其中12月17日-30日要完成4000万长期期缴；时间任务图即蓄客启动时间、技能培训时间、双录培训时间等全面做好战前、战中、战后时间任务图，确保各项工作有序推进；客户路径图即满期客户、外出返乡客户、两年期及以上定期客户等精准目标客户“趸+期”“期+趸”的开发路径；活动作战图即12月1日、12月17日、1月1日集中引爆+县大型、元宵节及女神节等主题营销活动、网点小型常态沙龙的开展，开门红以来，全市累计开展项目沙龙1526场次，累计发展保费4.1亿元；产品配置图即权衡客收、企收费率梯度推荐重点主推产品并根据客户情况配置不同产品的策略；行为管控图即市、县领导班子和职能部门建立督导帮扶“固化+机动”机制，给予过程纠偏、序时进度的精准指导、帮扶，确保首季保险向既定目标和节点前进。

　　统筹施策，突出重点

　　突出“五个统一”，开展“三类活动”，即统一目标、统一节奏、统一行动、统一政策、统一活动，分客群分资金分维度开展引流活动、主题活动和特训活动，确保市级每月至少策划一场、县级每月至少两场、网点每周至少两场的固化频次，以活动促联动、以会面增粘度，着力提升保险产品覆盖率。

　　突出“三个管控”，形成常态发展，即管控规定动作，市、县、网点三级每日复盘，每日日终对当日目标、优秀做法、问题不足进行复盘分析，广复制、补短板、促提升；管控日平台发展，建立动态调整机制，追控县分公司每日日平台达成情况，设置县金融部主任、分管金融副总经理、总经理考核，引导各分公司紧盯日平台，追控网点每日出单率，以通关演练压降网点挂零率，挖掘网点常态营销能力；管控专业队伍，制定网点主任、理财经理、督训师管理办法，以“赋能+考核”模式，日通报、周分析、月总结、季PK赛、年考评管理制度，不折不扣落实“以日保周、以周保月、以月保季、以季保年”。

　　比学赶超，相帅成风

　　线下：一方面定期总结通报比一比、推广典型案例学一学、传播典型事迹正能量、督办重点事项补短板、帮扶落后单位提产能，以此找差距、强能力、带团队；另一方面在战役关键节点、主题营销、重大节日做到网点氛围模板化，达到堆头要吸睛（视觉）、音乐要喜庆（听觉）、客户要络绎不绝（感觉）。

　　线上：营造浓厚生产氛围搭建“四维”荣誉体系。双线作战维度即金融条线与非金融条线实时通报业绩、龙虎榜、领先者和突出贡献者；序时进度维度从12月1日第一场预投保抢夺战、12月17日第二场实时抢收战、元旦开启第三场关键战役等，以时间横轴进行序时滚动追控；主题营销维度即法定节假日元旦、春节以及民间节日的二月二龙抬头、元宵节、“邮爱一生，缘定今日”情人节、“花香3月，唇唇欲动”女神节等节日主题策划、组织、造势等提升客户AUM；逢整逢亿维度营造从市、县、网点到个人的时点、进度、达标、超额、分档等细化管控颗粒度，鼓励争先进位。营造“线上+现场”浓厚的比学赶帮超发展氛围。

　　分层分户，科学管控

　　针对全市65.8万户价值客户，通过一对一做好客户建档，落实客户经营“六步曲”跟踪维护客户，即“分类、建档、认领、维护、绑定、提升”，用好产品组合包、用活CRM系统，用足营销礼品，助力未持保客户的保险产品渗透率。

　　推进“六个一”规定动作，即“一套方案、一个电话、一条短信、一次面访、一次活动、一次建档“，明晰客户资金变动，强化过程管户。同时市、县两级做精做专顶层设计策划活动，协同网点做好活动支撑，做深做透“六个同”工作，通过市分公司领导、金融部及督训师三个层面深入一线“同走市场、同找客户、同搞活动、同想办法、同造氛围、同督执行”，帮助县市、网点发现问题、积蓄动能、解决问题，强化闭环管理能力。（福建邮政工会）