根据集团公司党组巡视工作统一部署，2023年4月18日至6月20日，党组第四巡视组对深圳分行党委进行了巡视。2023年8月4日，党组巡视组向深圳分行党委反馈了巡视意见。经过认真整改，根据《中国共产党巡视工作条例》等有关规定，现将巡视整改进展情况予以公布。

　　一、履行巡视整改责任情况

　　分行党委始终坚持把落实巡视反馈问题整改作为当前和今后一个时期的重要政治任务，认真履行巡视整改主体责任，做到思想统一、步调一致，充分发挥以巡视整改推动经营发展、企业管理“两个上台阶”的双促进作用，不折不扣做好巡视“后半篇文章”。

　　（一）坚持党委领导，统筹推进整改

　　分行党委切实承担巡视整改主体责任，坚持全面整改，重点突出。一是及时调整分行巡视整改工作领导小组，强化组织领导。二是第一时间研究部署巡视整改工作，有序组织实施。三是认真落实整改各阶段重点工作，对整改任务、措施及成效逐条分析、逐项研究，全力推动分行各项整改任务见成效、见长效。

　　（二）强化组织领导，压实整改责任

　　分行党委书记切实担负巡视整改第一责任人责任，对巡视整改工作负总责、负首责，带头领办重点难点问题，督促提醒班子成员落实整改职责。先后主持召开党委会6次、巡视整改工作领导小组会8次，及时听取整改进度汇报，研究整改重点，部署工作要求，抓牢各项问题整改，深化跟踪问效。党委班子成员认真履行“一岗双责”，坚持把条线整改重点任务与抓日常经营发展工作同研究、同落实、同转化，紧盯各自分管领域巡视整改任务举措，充分利用公司金融、个人金融、风险管理等各条线专业委员会议，强化整改过程指导，动态分析评估成效，督促推动职责范围内整改工作落到实处。

　　（三）坚持日常监督，强化整改成效

　　分行纪委认真履行整改监督责任，坚持“四个同步”将监督工作融入整改全过程，聚焦监督重点，先后以书面形式开展预审监督4次，会议形式监督4次，有效督促巡视整改工作领导到位、责任落实到位、问题解决到位，充分发挥近距离监督优势。纪委办公室、党委组织部认真履行整改日常监督责任，制定《中国邮政储蓄银行深圳分行2023年巡视巡察整改情况监督检查工作方案》，联合开展监督检查，切实发挥整改监督合力。

　　二、已完成的整改事项

　　深圳分行党委针对巡视反馈的34个具体问题，19个问题已解决，15个问题尚未解决，问题解决率55.88%。制定174项整改措施，86项措施已完成，81项完成阶段性目标且持续推进，7项措施尚未完成，措施完成率96%。

　　（一）关于“落实党的路线方针政策和党中央重大决策部署不到位，党委带头引领作用发挥不充分”方面的整改情况

　　1.政治理论学习方面

　　一是加强党委理论学习中心组学习管理。按月制定学习议程，细化下发月度重点学习清单12份，持续落实“一学一报”，强化学习管理。二是强化党员教育培训督导力度。下发《关于进一步加强党员教育培训的通知》，明确培训职责和过程管理要求，压实领导、管理、督导责任。

　　2.落实党中央重大决策部署方面

　　一是全面贯彻国家产业政策，扩大供应链金融服务的行业覆盖面。加强产业政策学习研究，优化业务结构，通过分支行联动，加大推进重点行业的优质核心企业拓展。目前，以非房企为核心企业的供应链业务不断取得新突破。二是加强信贷资金用途监测管控，持续规范贷款业务管理。开展贷款风险警示教育及管理培训，提升从业人员风险意识及风险管理能力。优化信贷业务平台资金流向刚性管控和贷后预警模块，开展零售信贷业务风险信息专项核查，制定《深圳分行2023年贷款资金流向专项检查方案》，对各类贷款业务资金流向进行抽查检查，目前检查发现问题均完成整改。

　　3.防范化解金融风险方面

　　发挥科技赋能优势，完成十大风险模型和同业模型建设，自主开发反诈开源平台系统，提升对风险账户管控效率。加强重点区域网点风险管控，持续做好联席办每日下发的账户交易特征分析工作，做好总量压降。

　　4.全面肃清李国华不良影响方面

　　扎实开展余毒肃清工作，守牢意识形态“主阵地”。以表格化指导自查排查，按照“个人自查+单位复查”方式，扎实推进余毒肃清工作。开展余毒肃清专项培训，通过“理论+实操”方式，有效提高全员排查搜索能力。建立余毒肃清工作长效机制，每日收集违法违纪人员名单，及时发布并组织做好清理。

　　（二）关于“落实全面从严治党主体责任和监督责任有偏差，制度执行打折扣”方面的整改情况

　　5.履行监督责任方面

　　从严从实做好党风廉政意见回复工作。组织专职纪检人员认真学习相关文件精神，下发《关于进一步规范党风廉政意见回复工作的通知》，明确党风廉政意见回复工作流程，进一步提升党风廉政意见回复工作规范化、精细化水平。

　　6.整治“四风”问题方面

　　一是加强基层请示事项管理，提升服务效能。建立支行申办事务追踪台账，组织开展公文领域形式主义官僚主义专项整治，通过公文培训，明确“四制”工作流程，优化《基层请示事项办复时限表》，以表格化提高基层请示办复工作质效，从源头上避免办复不及时情况发生。二是严格管控合同签订进度，加强合同签署管理。下发《关于进一步加强采购合同履约管理的通知》，明确履约要求，严控合同签署时间，加强日常履约提醒，严格做好合同签订进度把控。

　　7.执行采购制度方面

　　进一步规范零星购买事项管理。下发《深圳分行零星购买品目及归口管理部门（试行版）》和《关于进一步规范零星购买事项及相关操作细则的通知》，明确零星采购涉及品目及归口管理部门，细化零星购买事项实施操作，加强对零星购买事项日常管理。

　　（三）关于“落实新时代党的组织路线不到位，党建工作抓而不实”方面的整改情况

　　8.严肃党内政治生活方面

　　下发《关于规范民主生活会和组织生活会工作流程的通知》，进一步梳理流程步骤，明确规范要求，加强日常督促指导。开展举一反三自查整改，目前暂未发现组织生活会不按规定流程开展的相关问题。

　　9.基层党组织建设方面

　　一是严格落实换届选举审批要求。OA规范下发换届提醒工作提示，督促相关临期党支部在年度内按照规定流程完成换届选举。举一反三自查整改，暂未发现换届补选未按规定流程进行问题。二是强化党支部规范化建设。下发《关于持续落实好“三亮三比三评”主题活动的通知》，明确具体评诺要求。组织全体党员更换亮身份亮承诺立牌，督促结合岗位变化调整承诺内容。将“三亮三比三评”活动落实情况纳入党建工作检查中，强化日常指导。

　　10.选人用人工作方面

　　加强选人用人全程监督，规范选拔任用过程材料整理。组织开展学习培训，重申强调选人用人程序规范流程，提升干部管理团队专业化素质能力。开展选人用人纪实材料自查,暂未发现纪实材料存在不完整的问题。

　　（四）关于“落实巡视、审计整改要求有差距，问题整改不彻底”方面的整改情况

　　11.上一轮巡视反馈问题整改落实方面

　　强化民主生活会前征求意见的严肃性。进一步梳理民主生活会要求规范步骤，通过OA下发至分行各级党组织学习。并明确在会前征求意见环节，对于“无意见”的党组织均要求提交书面说明。

　　12.审计反馈问题整改方面

　　加强资金流向核查，强化信贷资金用途监测管控。实施信贷业务平台资金流向刚性管控和贷后预警，组织开展零售信贷业务风险信息专项核查，重点对贷款资金违规使用,尤其是违规流入房地产领域问题开展排查，对发现问题第一时间落实整改。

　　（五）关于“落实集团公司党组重要工作安排有差距，推动‘5+1’战略转型不扎实”方面的整改情况

　　13.落实协同金融战略方面

　　加强业务板块协同统筹联动，强化代理金融网点相关制度执行情况的检查力度。加强与市分公司沟通，下发《关于协助提供保险费率统谈统签标准的函》，明确保险产品费率统谈统签制度依据和工作标准，并组织开展相关工作自查检查。制定《中国邮政储蓄银行深圳分行代理保险业务实施细则（2023年版）》（征求意见稿），已完成2024年合作保险公司统谈统签。

　　14.践行绿色金融发展方面

　　有效提升绿色贷款余额净增，提高绿色贷款、清洁能源贷款占比。召开分行双碳领导小组会议、风险管理委员会议以及绿色信贷发展部门联席会议，就绿色信贷发展情况进行专题分析，将绿色信贷发展情况纳入经营分析会定期汇报内容，对绿色金融重点工作落实情况进行有效督办。截至2023年11月末，分行绿色贷款余额较上年末增长57.52%，绿色贷款余额、清洁能源产业贷款余额较上年末占比分别增长3.35、0.97%。

　　三、长期整改任务采取的重要措施和取得的阶段性成效

　　（一）关于“落实党的路线方针政策和党中央重大决策部署不到位，党委带头引领作用发挥不充分”方面的整改情况

　　1.践行高质量发展方面

　　一是加快中间业务发展。召开分行半年度中间业务专题分析会，就中间业务发展情况专题分析，主动对标同业及一线城市分行，查找差距。截至2023年11月末，分行中收增幅较去年同期提高0.93个百分点。二是推动收入利润增长。按月通报分析完成情况，并开展缺口情况分析。严格审批成本费用，对重点费用按月通报使用情况。加大考核引导，及时跟进完成进度。截至2023年11月末，分行收入增幅较去年同期提高1.1个百分点。

　　2.防范化解金融风险方面

　　一是加强资产质量管控。加快不良呆账核销进度，制定信用卡产品不良贷款限额管控目标，并纳入信用风险限额执行分级预警管理。截至2023年11月末，分行信用卡不良率较去年同期下降1.6个百分点。二是抓实小企业贷款风险防控。加强小企业贷款业务风险及合规管理，做实贷款贷前调查，把好客户准入关。截至2023年11月末，分行小企业贷款逾期率及不良率控制均在限额范围内。三是强化小额贷款不良管控。按月开展小额贷款资产质量风险监测，下发小额资产质量预警，建立小额逾期贷款三级防控机制和逾期贷款“一户一策”催收机制，加大自主清收力度，做好不良贷款压降。目前小额贷款月均新增不良较上半年有明显下降。

　　（二）关于“落实全面从严治党主体责任和监督责任有偏差，制度执行打折扣”方面的整改情况

　　3.履行主体责任方面

　　一是强化检查评估，结合年度全面从严治党主体责任清单，细化2023年检查工作标准，分别在7月、12月组织开展全覆盖的党建工作检查，推动全面从严治党主体责任落实到位。二是发挥压力传导作用，完成对2022年度党组织书记抓党建工作述职评议考核评价等次为“一般”的党总支书记的约谈提醒。

　　4.履行监督责任方面

　　加强纪检人员队伍建设。明确专职纪检人员配备标准，根据相关专业需求，下发《深圳分行2023年度行内招聘工作实施方案》，结合竞聘情况完成人员补充。

　　5.执行采购制度方面

　　提升采购制度执行力度，加强与供应商日常沟通协作，开展供应商服务阶段性评估工作。目前已归档8-11月评估表，暂未出现此类问题。

　　（三）关于“落实新时代党的组织路线不到位，党建工作抓而不实”方面的整改情况

　　6.选人用人工作方面

　　加强年轻干部队伍建设。开展干部工作盘点，梳理领导人员台账，加强年轻干部储备，强化干部业绩考核督导，完成9月前绩效考核及关键业绩指标考核结果及重点任务完成情况督导跟踪。

　　（四）关于“落实巡视、审计整改要求有差距，问题整改不彻底”方面的整改情况

　　7.上一轮巡视反馈问题整改落实方面

　　持续开展公司业务存款场景挖掘，拉动公司存款有效提升。开展公司存款项目储备梳理，制定公司存款营销地图，紧抓营销场景结算引存，盯紧周末、季末、月末存款时点，加大对重点支行、重要客户、重点项目余额进出账管理。制定比学赶帮超活动方案和下半年存款战略绩效实施方案，多角度完善激励政策。

　　8.审计反馈问题整改方面

　　进一步加强员工宿舍管理。做好宿舍入住分配及退宿审核，开展宿舍现场检查，现场核查空房数量，未发现空房未经许可安排入住情况。加强宿舍管理方管理，经核查未发现异常情况。

　　（五）关于“落实集团公司党组重要工作安排有差距，推动‘5+1’战略转型不扎实”方面的整改情况

　　9.服务粤港澳大湾区建设方面

　　紧盯粤港澳大湾区建设发展指标，召开分行第四次公司金融委专题会，就相关指标完成情况进行专题分析。坚持服务实体经济，加大对制造业等行业支持力度，落实千亿投放，更好推进服务粤港澳大湾区建设。

　　10.落实协同金融战略方面

　　加强条线协同，提升客户综合金融服务率。制定《中国邮政储蓄银行深圳分行“客户综合服务评价”指标机构绩效考评方案》，加强主动授信白名单业务拓展，开展“签到邮礼”“新客回归礼”“邮惠庄园”“邮惠520”等营销活动，做好综合零售产品营销培训，强化营销人员综合营销能力和服务意识。截至2023年11月末，分行信贷客户综合金融服务率增长0.14个百分点。

　　11.推动生态金融建设方面

　　一是多措并举，提高个金代销业务等重点指标。开展保险“百万身价”巡讲，按周推进高潜力财私客户提升活动以及私行客户权益活动等。二是持续推动AUM发展。召开个人存款业务现场专题会,下发活期存款专项营销行动方案，开展9-12月存款理财攻坚战活动。截至2023年11月末，分行财富客户、私行客户新增计划均已完成。

　　四、下一步整改工作安排

　　（一）深化思想认识，驰而不息抓整改落实

　　分行党委将坚持把习近平总书记关于巡视整改的重要论述作为根本遵循，切实把思想和行动贯穿落实到整改工作始终，以高度负责的态度、务实过硬的举措，不断深化巩固现已取得的阶段性整改效果，持续推动长期整改事项在接下来深化整改期内取得有效的新突破。

　　（二）建立长效机制，推动整改走深走实 

　　持续抓好深化整改工作，坚持“常改”与“长改”同向发力，加强统筹协调，深化建章立制，不断完善制度体系建设，进一步优化管理流程，拓展业技融合，协同联动发展，以深化整改为切入点，着力解决发展中的深层次问题，努力形成各项工作连同互动的闭环管理新模式。

　　（三）坚持标本兼治，不断深化改革促进发展长效

　　坚持重点问题聚合发力，以紧盯不放的狠劲儿，常抓不懈、一抓到底。聚焦巡视反馈目前未完成整改或需要长期整改的问题，进一步补充完善有针对地整改举措，加大落实巡视整改工作力度，加速推进体制机制改革，紧抓深化整改工作落到实处，推动构建常态化、长效化的整改工作新格局。

　　欢迎广大干部群众对巡视整改进展情况进行监督。如有意见建议，请及时向我们反映。联系电话：0755-22228009；电子邮箱：sunmingze@psbc.com。