根据中国邮政集团有限公司党组统一部署，2023年4月17日至6月20日，党组第四巡视组对中邮消费金融有限公司党委（以下简称“公司党委”）进行了巡视。2023年8月4日，党组巡视组向公司党委反馈了巡视意见。经过认真整改，根据《中国共产党巡视工作条例》等有关规定，现将巡视整改进展情况予以公布。

　　一、履行巡视整改责任情况

　　（一）坚持提高政治站位抓整改

　　公司党委坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，深刻领会“两个确立”的决定性意义，增强“四个意识”、坚定“四个自信”、做到“两个维护”，始终从政治上看问题，从政治上抓整改，并以此为契机，推动公司高质量发展。

　　（二）党委履行巡视整改主体责任情况

　　及时组织召开专题会议，认真研究巡视反馈意见，部署推进巡视整改工作。严肃认真召开专题民主生活会，对照差距和不足进行再检视、再剖析，严肃开展批评和自我批评。加强组织领导，及时调整巡视整改工作领导小组成员。从严从实研究制定整改工作方案，真改实改推动问题解决。

　　（三）党委书记履行整改第一责任人责任情况

　　党委书记认真履行第一责任人责任，牵头抓好巡视整改日常工作，落实“四个亲自”，在集团公司党组反馈的31个具体问题中领办11个问题共33项措施，坚定不移推进全面从严治党，着力破解制约高质量发展的突出问题。

　　（四）党委班子成员落实“一岗双责”情况

　　党委班子成员履行“一岗双责”，负责分管领域相关问题的整改工作，研究审定整改措施，通过召开专题会议、开展调研等方式加强跟踪督办，推动分管领域条线和党委安排的巡视整改任务落到实处。

　　（五）纪检机构和组织部门履行整改监督责任情况

　　公司纪委办公室和党委组织部落实巡视整改监督责任。公司纪委认真制定巡视整改监督方案，做好巡视整改日常监督；党委组织部把巡视整改落实情况作为干部教育、考核评价、选拔任用、管理监督等工作的重要参考。

　　二、已完成的整改事项

　　公司党委针对巡视反馈的31个具体问题，26个问题已解决，5个问题尚未解决，问题解决率83.9%。制定88项整改措施，72项措施已完成，13项完成阶段性目标且持续推进，3项措施尚未完成，措施完成率96.6%。

　　（一）关于“落实党的路线方针政策和党中央重大决策部署不到位，防范化解金融风险有差距”方面的整改情况

　　1.学习贯彻党的二十大精神方面

　　印发补充通知，制定任务分解表，完善学习贯彻党的二十大精神实施方案。坚持推动党建和业务融合，通过召开培训班，持续开展“三亮三比三评”“领题破题”专项活动等，运用党的二十大精神推动企业发展。

　　2.防范化解金融风险方面

　　一是落实主要合作渠道以及新合作渠道独立自主风控。二是对现行考核指标进行全面梳理和自查，严格按照监管要求进行调整。三是对监管制度进行反复学习研究，提高专业能力水平。

　　3.落实意识形态工作责任制方面

　　一是进行全面自查，落实肃清李国华不良影响工作，排查所有线上线下阵地，彻底肃清余毒。二是开展意识形态工作自查督查，通报结果。三是完善公司意识形态工作领导小组办公室成员单位责任分工。四是坚持落实意识形态督查长效机制，定期召开意识形态工作领导小组专题会和领导小组办公室成员单位碰头会，织密意识形态工作网。

　　（二）关于“落实全面从严治党战略部署有差距，履行监督责任不力”方面的整改情况

　　4.履行主体责任方面

　　更新公司领导人员综合考评办法，建立长效学习机制，强化对干部管理相关政策的学习与掌握。全面排查相关制度，保证符合要求。

　　5.履行监督责任方面

　　一是开展学习和培训，提高落实监管处罚意见的解读能力，统一问责程序和标准。二是全面梳理问题，列举易受处罚的重点领域，开展合规管理。三是梳理问责适用制度依据，已落实对相关人员问责处理。四是重新核查相关信访遗漏问题，已规范处置并办结。

　　6.合同管理方面

　　停止延续相关合作协议，全面检核与外部机构在合作的全部合同条款和采购流程中对方允诺的谈判文件，排除同类问题。加强合同审查，将相关内容作为合同条款予以明确。

　　（三）关于“落实新时代党的组织路线不到位，选人用人不规范”方面的整改情况

　　7.落实“三重一大”决策制度方面

　　开展“三重一大”关联制度梳理排查，优化公司会议决策事项表，打通公司“三重一大”事项范围，确保“三重一大”事项全覆盖。加强上会指引，引导各部门严格按制度要求落实上会决策程序。

　　8.执行选人用人制度方面

　　一是对任职超6年或即将满6年未交流的领导干部进行轮岗交流。二是全面自查干部提拔民主推荐情况，优化措施，改进民主推荐流程。三是全面梳理干部选任关键环节，形成工作指引，提高选人用人规范性。

　　9.党员管理方面

　　开展全面自查，对相关党员进行批评教育，将党员参加组织生活出勤率纳入民主评议内容及党支部年度检查指标。

　　（四）关于“落实巡视、审计等监督发现问题整改要求打折扣，深化整改效果不佳”方面的整改情况

　　10.上一轮巡视反馈问题整改方面

　　认真开展排查，做好过程提醒和监督，将该类问题情况纳入年度检查指标。查漏补缺，及时制定相关制度。加强学习，提高专业能力。

　　11.审计整改及问责方面

　　一是对闲置的办公场地进行充分利用，全面排查确认无其他闲置情况。二是对委外催收违规问题进行问责，并向全体合作机构予以警示教育。三是完善相关制度，印发2023年版公司逾期提醒品质管理办法。

　　（五）关于“落实集团公司党组重要工作安排有差距，业务发展较为乏力”方面的整改情况

　　12.推动高质量发展方面

　　一是全力发展自营业务，大力推进线上线下自营业务发展。二是发挥邮政邮储协同优势，推进手机银行邮你贷业务，加强存量客户运营及转化。三是发挥营销中心作用，支撑营销中心手机银行渠道和自营线下业务发展，提升营销中心自主获客能力。

　　13.消费者权益保护工作方面

　　一是通过扣罚绩效、系统限制并禁止外呼、客户号码信息脱敏等举措，整改催收不规范情况。二是加强催收管理，加强科技赋能、信息脱敏和话术规范，安排人员驻场宣传教育，及时纠正客服不良态度。三是对高发投诉类型进行深入梳理，进一步完善工作制度和作业流程，做好客户协商。

　　14.核心业务审计方面

　　一是重新规划审计安排，审慎确定与风险管理水平相适宜的外包范围，将经济责任审计纳入审计部独立开展的审计项目计划中。二是梳理外包管理流程，制定外包审计管理办法并严格执行。

　　三、对长期整改事项采取的主要措施和取得的阶段性成效

　　（一）关于“落实党的路线方针政策和党中央重大决策部署不到位，防范化解金融风险有差距”方面的整改情况

　　1.防范化解金融风险方面

　　一是加强资产质量管控，不良率确保控制在总行批准的风险偏好阈值内。强化过程管控，加强对风险偏好与限额管理的刚性约束。二是多措并举压降风险，压降存量资产风险，新增资产提升优质资产配比。三是强化条线限额管理，动态监控执行情况。四是加强主动性管理，优化风险管理策略。

　　（二）关于“落实全面从严治党战略部署有差距，履行监督责任不力”方面的整改情况

　　2.履行主体责任方面

　　全面回顾自查公司领导人员综合考评情况，总结归纳现有综合考评工作中存在的问题，形成优化建议，在后续领导人员年度综合考评工作加以应用改进。

　　（三）关于“落实新时代党的组织路线不到位，选人用人不规范”方面的整改情况

　　3.执行选人用人制度方面

　　对现有档案审核结果进行重新检视，强化档案审核要点学习，制定干部人事档案审核指引，确保干部人事档案信息零差错。

　　（四）关于“落实集团公司党组重要工作安排有差距，业务发展较为乏力”方面的整改情况

　　4.推动高质量发展方面

　　对于宏观经济形势预判不足的情况，一是通过量化监测、数据驱动等方法加强前瞻性研判，把握信贷资产投放节奏与结构。二是建立敏捷的风险指标精细化监测体系，及时监测、及时评估、及时预警各项业务活动、经营活动的潜在风险趋势。三是结合总行风险偏好与风险限额目标要求，建立风险监控预警指标体系。

　　四、下一步整改工作安排

　　（一）持续推动党中央决策部署和习近平总书记重要指示批示精神在公司落地生根见效。坚持和加强党的全面领导，不断增强消费金融工作的政治性、人民性，用更加优质的消费金融服务来不断满足经济社会发展和人民群众日益增长的金融需求。坚持防范化解金融风险，严格落实合规要求，进一步健全全面风险管理体系，提升风险管控质效。

　　（二）持续加强组织领导和统筹调度。坚决防止“过关”心态，坚持目标不变、标准不降、力度不减，持续加强巡视整改统筹调度，及时协调解决巡视整改中的问题，每半年至少集体研究整改工作1次，每季度召开例会对未完成的整改事项跟踪问效，确保整改彻底，突出常态长效。

　　（三）持续压紧压实整改责任。继续落实党委主体责任、党委书记第一责任人责任和班子其他成员“一岗双责”，推进难度大、要求高、涉及体制机制的“硬骨头”问题整改，巡视整改工作领导小组办公室加强督促指导，会同纪委办公室、党委组织部采取联合监督等方式，对相关部门开展督导检查，有效传导巡视整改责任压力。

　　（四）持续巩固巡视整改成效。坚持“当下改”与“长久立”有机结合，紧盯整改进度和质量，扎实推进各项整改任务落实，逐项对账销号，推动一个问题一个问题解决。持续深化整改成果运用，将具体整改任务与公司转型发展结合起来，守正创新、担当作为，把巡视整改成效转化为切实可行的工作动力，加快建设一流消费金融公司。

　　欢迎广大干部群众对巡视整改进展情况进行监督。如有意见建议，请及时向我们反映。联系电话：020-22361601；电子邮箱：liangyujun@youcash.com。