作者:泉州市分公司金融部 洪媛媛 | 来源:福建省邮政工会 | 时间:2025-04-30 |
福建泉州市分公司聚焦“新赛道、新打法、新突破”,以产品升级、营销升级、服务升级为抓手,推动理财业务规模发展。第一季度,全市中长期理财累计销量6.07亿元,完成首季跨年度竞赛销量目标125%,点均销量446万元,销售规模、完成率和点均销量三项指标均列福建省第一。
锚定赛道高点定位
将中长期理财业务列为“一把手”工程,明确中长期理财新产品为补收的重点产品和金融发展的新赛道,由县(市、区)分公司总经理亲自抓、亲自管,围绕首季10亿目标,通过“余额+理财”“保险+理财”综合经营模式,加大对金融网点的政策宣贯和引导,以“大单+大量单”模式实现滚雪球效应。
分层攻坚树标督进
在全市范围内推进“树千万、造标杆、督后进”机制,以首季突破10个千万网点为目标,分层分类设立理财销售梯队,结合每日氛围营造和正向标杆引领,鞭策后进网点,推动网点理财销售规模上量,成功打造11个千万级销售网点,数量居全省首位;推动晋江、南安、城区、安溪4个县(市、区)分公司销量规模跻身全省前五,9个网点入围全省二十强,形成“标杆引领、梯队跟进”的发展格局。
专业赋能投教转型
市县两级金融部强化“战时”工作管控状态,每日追踪业务发展,抓好各层级专业能力训练,摸排他行理财产品优劣势,结合市场需求,邀请专业讲师针对近期理财净值变化开展培训,提升网点销售人员对市场变化的研判能力。在客户投教沙龙活动中,以资产配置为核心,通过“家庭财富规划师”角色转型,提升客户信任,推动理财业务从话术营销向专业服务升级,实现业务规模和专业能力双向提升。(福建邮政工会)