创优争先
评优选先劳动竞赛素质工程

    靶向深耕发挥“标杆示范效应”

    福建泉州邮政财富管理转型显成效

    作者:泉州分公司金融部 杨晓燕来源:福建省邮政工会时间:2025-06-11

      福建泉州邮政分公司紧扣集团及省分公司财富转型理念,落地“首席营销官”机制,以“客户清单靶向法”推进财富金融转型,聚焦高净值客户拓展,整合内外资源(专属方案、费率优惠、跨界权益),实现客户规模与粘性双提升,在“2024年代理金融财富管理‘扬帆远航’劳动竞赛”中以287.1分摘得全省“财富管理转型卓越团队”第一。

      聚焦转型“靶向”,夯实组织与客群基础

      市分公司领导挂帅成立财富金融转型领导小组,制定“高客经营规划”:一是队伍“靶向”:组建以各县(市、区)领导班子为组长的“首席营销官”团队,联动跨部门专业力量,实现“强强联合”。二是客户“靶向”:依托集团及省分公司“客户清单靶向法”,从对公、代发、行业客群中筛选重点客户,启动“首席营销官”陪访机制。

      政策精准“滴灌”,提升高客服务质效

      通过CRM系统锁定私行客户及高净值潜力客群,基于客群KYC制定个性化方案:一是加载私行权益手册,展现高端尊享礼遇;二是配套闽南特色精访礼(贴合季节特点),强化体验感;三是明确精访频次与陪访层级,全程管控确保执行到位。

      活动赋能“破圈”,构建高客裂变生态

      市分公司根据精筛客群、维护联络等组织,以“高客”活动贯穿全年,全年组织市、县高客活动282场,融合金融与非金融服务,以“MGM模式”(高客带高客)促转化:2024年全市AUM规模增幅9.46%,完成率118%,非储AUM增幅26.7%,理财、保险分别增长94.4%、12.4%,形成“触达-转化-转介-再开发”完整营销闭环,客户满意度持续提升。(福建邮政工会)