山东省德州市邮政分公司将2年期及以上理财／资管业务作为推动代理金融高质量发展的重要抓手，实现业务发展质效双提升。截至4月23日，该分公司2年期及以上理财／资管产品销量突破16.39亿元，同比增长364％，居全国邮政首位。

　　德州邮政自上而下统一思想，推动经营导向从“重收入”向“利润与质量并重”转变，深刻认识到2年期及以上理财／资管不仅是增收利器，更是提升客户综合收益、增强客户黏性的“金钥匙”。为夯实业务发展基础，德州邮政通过持续开展业务培训、案例赋能等方式，不断提升一线人员专业素养，帮助其建立理财销售专业自信，推动一线营销从“被动执行”向“主动开拓”转变。

　　在策略执行层面，德州邮政坚持分类施策、城乡双轮驱动，贯彻“大资金”经营理念，整合存款、保险、理财等多元业务资源，建立统一考核体系，实现资源优化配置。在县域市场，依托“存款+理财／资管”综合产品包，为客户提供“一站式”金融服务，同步提升客户收益与服务满意度；在城市市场，聚焦中高端客群需求，重点推广收益稳健的理财、资管产品，快速抢占中高端市场份额，形成城乡互补、协同发力的增长格局，并通过流程精简进一步降低营销成本。

　　德州邮政建立了“三盘三促”闭环推进机制，通过班前盘意向促准备、班中盘过程促跟进、班毕盘经验促提升，确保工作闭环落地。各网点坚持每周开展投资教育类微沙龙，潜移默化培养客户长期理财习惯，持续夯实客户基础。截至一季度末，该分公司不仅实现2年期及以上理财／资管销量领跑全国邮政，还拓展集团口径新客超6600户，实现理财新客销量近7亿元，两项指标均位居全国邮政前列，实现新客新资金规模化增长。

来源：《中国邮政报》2026年4月29日4361期二版   德州市分公司    王文东　赵可鑫