2021年12月29日，中国邮政集团有限公司以电视电话会议形式召开代理金融2021—2022跨年度营销活动第一阶段总结会暨第二阶段启动会，强调要总结经验、认清形势、精密部署，以精细精细再精细、务实务实再务实的工作作风，扎实做好跨年度营销第二阶段工作，确保跨年度营销圆满收官，为2022年开好局、起好步。集团公司副总经理王俭出席会议并讲话。集团公司金融业务部通报第一阶段工作情况，河南省邮政分公司和贵州省邮政分公司作经验分享。

　　跨年度营销是代理金融历年发展的重中之重。为开展好2021—2022跨年度营销活动，集团总部出台了相关配套政策，各省（区、市）分公司细化方案、强化落实、抓实抓细，经营发展亮点纷呈，主要表现在：储蓄存款量质齐升，存款新增及活期新增均创历史新高；代理保险主动求变，新单保费及手续费收入超预期；VIP客户新增亮眼，拉动个人客户AUM突破10万亿元；商户收单提前实现跨年度营销目标，联动月日均资产新增近千亿元；公司业务转型发展提速，邮银协同公司存款提前实现第一阶段活动目标；数字人民币发展加速，个人钱包用户突破2000万户。王俭在讲话中对上述成绩给予充分肯定。

　　王俭指出，客户资金流旺季叠加货币宽松窗口期，为跨年度营销第二阶段储蓄存款发展提供了源头活水；位居同业首位的代理金融网点规模，为互联网保险新规下代理保险发展赢得竞争新优势；一季度资本市场活跃，基金业务迎来重要机遇期；元旦、春节消费旺季，为代理金融财富客户、电子支付和信用卡引荐的发展提供了黄金期，各省（区、市）分公司要准确把握当前发展的有利形势和条件，在跨年度营销第二阶段尽快固优势、补短板、强弱项，确保圆满实现跨年度营销各项目标，确保不输在起跑线上。

　　会议指出，各省（区、市）分公司务必坚定信心，扎实做好跨年度营销第二阶段工作，重点抓好以下工作。

　　一是抓好“两节”走访，全面提升客户规模和个人客户AUM。紧抓元旦、春节消费旺季，实现数据跑路、场景获客、权益获金；全面梳理VIP客户产品持有情况，以多元化产品实现获客黏客；抓住客户资金流旺季，通过常态化走访促进财富客户及AUM双提升；强化私人银行客户一对一、多对一的专属服务模式，确保春节前对私行客户营销全覆盖。

　　二是把握春节前后15天储蓄存款“黄金期”，时不我待稳存增存。必须把握好春节前后15天储蓄存款增存的“黄金期”，确保对农村经营新业态及特色商户做到营销走访全覆盖；持续提升务工返乡客群的贡献度；提前走访就地过年客群，加大对外卖商户的营销力度；逐户营销走访本地优质商户，协同商户及收单机构搭建春节消费场景生态；做强做大代发业务；加大快捷支付绑卡与信用卡引荐力度。

　　三是充分发挥网点优势，抓实抓细抓好保险、基金、理财旺季营销。要充分利用网点客流量大的契机，以网点为阵地开展形式多样的投资者教育，打好旺季保险理财类高效中间业务的阵地战。代理保险要继续加大客户邀约力度，有序组织好一季度代理保险转型工作，适时切换趸交、期交产品销售节奏，为全年代理金融收入增长奠定坚实基础。基金业务要实现基金业务规模与效益并重发展。人民币理财业务要扩大VIP等中高端客户规模。

　　四是加快发展电子支付、商户收单、信用卡引荐等业务，提升转型业务贡献度。要不遗余力做大电子支付，千方百计做大商户收单资金沉淀，继续做大公司业务，加大信用卡引荐发卡力度、提升客户激活首刷率，加大数字人民币营销力度，抓住第三代社保卡发卡和换卡契机，做好社保卡及养老金代发业务营销。

　　五是全力做好跨年度营销风控合规和投诉双压降工作，向精细化合规经营要价值创造。要在做好跨年度营销工作的同时，全力以赴做好风控合规和投诉压降，扎实落实业务发展的“规定动作”，狠抓消保投诉压降和舆情风险防范，强化问责管理，加强生产旺季员工行为管理。