潘惠婴，一名70后理财经理，在邮储银行成立之初便扎根在婺源县支行一线从事理财经理岗位，经历了支行建立创业和高速发展的各个阶段，与邮储银行同成长、共进步。十四年来，她始终坚持对自己高标准、严要求，对待事业饱含热情、充满信心，对待学习刻苦钻研、努力奋进，业务技能和专业水平双线提升。在日益激烈的市场环境和高速运转的工作氛围中，潘惠婴一直保持着骄人的业绩，目前她管户财富客户300余户，钻石级客户18户，管户客户总资产6.3亿，管户资产逐年递增，每年均超额完成个人业绩指标。入行以来，还分别荣获了“中国邮政集团公司2015年营销能手”“江西省分行2020年投资理财销量TOP26号”“上饶市分行十佳理财经理”和“2018—2019年度全市分行优秀共产党员”等多项荣誉称号，成为邮储银行婺源县支行营销发展中的业务骨干。

　　用心服务，贴近客户

　　“客户的需要就是我们的需要。”工作中，潘惠婴始终坚持“以客户为中心”的服务理念，想客户之所求，急客户之所需，排客户之所忧，用真心真情为客户提供优质便捷高效服务。为了更好地服务客户，她将三尺柜台服务延伸到千家万户，客户生日时，送上祝福短信；客户生病时，及时关心问候；客户有困难时，及时给予援助，用温暖的话语和实际的行动“做客户的贴心人”。

　　在保证遵守各项规章制度的前提下，潘惠婴灵活掌握营销理财方式，延伸服务手段，灵活、适度地为客户提供个性化、快捷化服务。虽然不记得有多少次因为帮助客户、服务客户，忙得饭也顾不得吃，忙得没有时间和家人团聚，但她却丝毫不后悔。潘惠婴坚定地说，虽然这一切很辛苦，但每当看到客户脸上露出满意的笑容，营业部的业绩节节上升时，她的内心便格外的充实和快乐。“她待人真诚，把客户的事情当作自己的事情办，能想客户所想，充分挖掘客户需求。”同事提起潘惠婴时赞不绝口。她通过贴心细致的服务，通过点点滴滴的小事，缩短了与客户之间的距离，提升了客户的体验，赢得了客户的信任。

　　勤学不辍，提高技能

　　自网点系统化转型以来，CRM系统成为转型的有力抓手，也成为潘惠婴服务客户、提升业绩最有利的工具。她抓住每一次培训学习机会，虚心向老师和同事请教，对着课件逐条研究系统功能并不断尝试运用。最终，她熟练通过CRM系统中“360视图”，对客户精准识别，营销前做到心中有数、有的放矢；通过“待执行事件”线索，为客户送上温馨的生日祝福，为产品即将到期的客户做好到期提醒；通过“贴标签”对庞大管户客群进行有效分类和管理；通过及时查看“大额资金变动明细”实时掌握客户账户动态……

　　在如火如荼的跨赛旺季中，潘惠婴通过“360视图”查看客户资产分布情况时，了解到客户余女士有较多的资产在理财上，而且得知客户是做生意的，对资金的流动性有较高的要求。她便运用自己专业的知识和销售技巧，为客户量身定制了资产计划书，并主动打电话邀约余女士。她从构建家庭资产防火墙的角度为其进行资产配置，经过多次上门交流和细致讲解产品的功能后，成功打动了客户和其爱人。在成功销售后她还及时利用CRM日程表新增工作计划，建立工作日志，创建营销活动，加深对客户的认知，及时总结营销中存在的不足，确保有效开展下一步营销工作措施。

　　据悉，在2022年跨赛期间，潘惠婴个人销售20万以上趸交保险5笔323万元，资管3笔1230万元……这些数字的背后，看到的是一位“财富管家”的默默坚持和付出。

　　担当实干，勇毅笃行

　　一名党员就是一面旗帜，作为一名党员，她充分发挥党员的先锋模范作用，让“党员”这一光荣称号在自己身上闪耀发光。不论是在本职工作、党群活动，还是在社区疫情防控中，她都能做到冲锋在前，在支行员工中树立了敢为先、勇担当的模范形象。在日常工作和生活中，她能够主动反省自身的不足，始终保持着清醒的头脑，把“做事先做人，万事勤为先”作为自己的行为标准，认真细致、恪尽职守、以身作则。她积极参与党组织的各项活动，坚决服从组织安排，主动关心帮助在工作或生活中遇到困难的同事，用自身的言行感召周围的同志。

　　疫情时期，潘惠婴始终坚守岗位，通过电话、微信和客户保持联络，为客户处理紧急的业务需求；在社区防控中，她主动请缨，担任志愿者，为群众排队核酸、卡点值守、运送生活物资保驾护航，深夜里沉寂的街道中留下了她奔波的身影。

　　业绩的攀升、客户的肯定、同事的认可都是潘惠婴为之奋进的源泉和动力。潘惠婴，一名基层理财经理，始终以饱满的热情和耐心服务客户，做客户的贴心人；以钉钉子精神坚持学习，提升专业能力；以党员的高标准要求自己以身作则、冲锋在前。她选择了坚守和担当，选择了风雨兼程、勇敢前行，在平凡的岗位上谱写了一曲曲动人的奉献之歌。