二季度以来，福建省泉州市邮政分公司东海营业所以新理念、新思路、新打法，开辟财富金融转型新赛道，非存款AUM实现突破性增长。截至6月16日，该营业所二、三年期理财产品累计销售1343万元，非货基金累计销售1635万元，均跃居全省邮政第1位。

　　东海营业所在代理金融转型发展中将二季度确定为“拓客抢收季”，明确“以非存款AUM为重点激发发展新动能，以理财产品为利器打开吸金新路径，以资产配置为抓手提升客户综合价值”的发展思路，把二、三年期理财产品销量纳入新增储蓄存款考核范围，加速推进二、三年期理财业务发展。截至5月底，东海营业所完成全年收入进度42.1％，实现网点收入“弯道超车”。

　　今年以来，东海营业所锁定区域内财富客户、拆迁客户及本行三年定期到期客户，运用客户清单靶向法，深耕客户价值经营，实行清单式走访、销号式营销，开展“一对一”多频次拜访，加强对客户的接触及了解，以解决客户痛点为突破口，借助二、三年期理财产品优势，以为客户定制个性化、多元化、专业化的资产配置方案为基点加快财私客户“裂变营销”。截至6月16日，东海营业所拓展理财新客户21户，资金达1343万元。其中，新客户、拆迁客户购买理财产品943万元，占理财产品总额的70％。

　　东海营业所周边金融机构众多，竞争激烈。为此，该营业所一方面将网点现有的4人都明确为客户经理，对持有储蓄存款的VIP和财富客户进行分层维护，其中百万元以上资产客户由所主任邀约分管领导及片区长维护走访，50万元以上资产客户由理财经理维护走访。走访中，该营业所强化客户微信专项添加维护工作，做好客户标签，搭建起维护客户的桥梁。目前，该营业所财富客户添加成功率达96％。